中華財(cái)經(jīng)網(wǎng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，針對(duì)渤海銀行違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款等34項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法處罰款合計(jì)9720萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

渤海銀行涉及的主要違法違規(guī)事實(shí)：

一、地方政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目貸款不合規(guī)

二、違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款

三、違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款

四、違規(guī)通過(guò)同業(yè)投資或理財(cái)募集資金為四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資

五、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款

六、重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

七、一般關(guān)聯(lián)交易未按程序?qū)徟?/p>

八、內(nèi)部審計(jì)嚴(yán)重不足

九、瞞報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息

十、發(fā)放流動(dòng)資金貸款未測(cè)算營(yíng)運(yùn)資金需求

十一、對(duì)個(gè)別客戶環(huán)保政策執(zhí)行情況調(diào)查不盡職

十二、向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款

十三、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款授信金額超過(guò)項(xiàng)目備案總投資

十四、未落實(shí)授信審批條件發(fā)放貸款

十五、未按規(guī)定執(zhí)行受托支付

十六、未有效監(jiān)控貸款使用情況以致貸款被挪用

十七、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不審慎

十八、為代為推介的信托產(chǎn)品到期兌付提供流動(dòng)性支持

十九、未在官網(wǎng)公示代為推介的信托產(chǎn)品相關(guān)重要信息

二十、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范

二十一、未嚴(yán)格審核銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性

二十二、部分分行出具與事實(shí)不符的理財(cái)業(yè)務(wù)投資情況報(bào)告

二十三、部分轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)提不準(zhǔn)確

二十四、自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)未有效分離

二十五、理財(cái)產(chǎn)品之間風(fēng)險(xiǎn)未完全隔離

二十六、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)占比超監(jiān)管指標(biāo)

二十七、理財(cái)信息登記不準(zhǔn)確

二十八、理財(cái)資金為客戶入股其他商業(yè)銀行提供融資

二十九、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位

三十、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)存在問(wèn)題

三十一、理財(cái)資金用于開(kāi)立本行定期存單

三十二、投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品面向一般個(gè)人客戶銷(xiāo)售

三十三、單一信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品期限與標(biāo)的資產(chǎn)期限不一致

三十四、組合信貸類理財(cái)產(chǎn)品高流動(dòng)性資產(chǎn)低于監(jiān)管要求

關(guān)鍵詞： 瞞報(bào) 案件 風(fēng)險(xiǎn) 信息